“万基时代”的竞争日益激烈。
作者丨张伟
思维财经&投资者网 出品丨ID：touzizhebao
集合理财、专业管理、小额分散、降低风险……基金投资因具备上述诸多优点，受到投资者的喜爱。与股民类似，基金投资者也有自己的专属称呼：基民。
与股票的高低起伏不同，基金的涨跌则要温柔得多，基金投资相对“佛系”的特点，加上近两年股票行情的挣扎，让基民队伍越来越庞大，各种与公募基金相关的数据发布也更加受到基民的关注。
截至4月22日，公募基金2024年一季报披露完毕。到今年3月末，公募基金的市场规模达28.83万亿元（含估算），环比增长5.59%，同比增长9.35%。
与此同时，公募基金结束了连续三个季度亏损的局面，一季度全行业在管基金合计盈利202.19亿元。其中南方基金的表现尤其出色，一季度为基民创造收益96.26亿元，为全国156家基金公司之首。
基民更关注的分红方面，一季度公募基金共分红1365次，分红总额461.87亿元，分别同比增加13.18%和8.74%。
总的来说，公募基金一季度的表现整体良好，为2024年开了个好头。
公募基金规模创新高
目前，按投资类型，公募基金主要分为股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场型基金、另类投资基金、QDII基金和FOF基金七大类。
东财Choice数据显示，截止一季度末，由上述七大类构成的公募基金规模合计达28.83万亿元，较2023年四季度末的27.31万亿元环比增长5.66%；较2023年一季度末的26.37万亿元同比增长9.35%。市场规模和同比增速均创新高。
一季度公募基金规模统计
按具体类型看，具有低风险收益特征的货币市场型基金仍占绝对主导地位。货币市场型基金一季度规模达12.47万亿元，环比增长10.54%。有分析指出，货币市场型基金持续增长，表明投资者对于低风险基金产品的偏好增加。
其次为债券型基金，一季度规模达9.33万亿元，不过环比增幅略逊，只有3.23%。此外，一季度规模过万亿元的还有股票型基金和混合型基金。
特别是受ETF规模上涨的推动，股票型基金一季度规模达2.83万亿元，环比增长也超过10%。有分析指出，抄底资金进场，ETF规模暴增，尤其是对王牌宽基ETF的追捧，带动了股票型基金规模的增加。
市场的悲欢总不相同。虽然混合型基金规模达3.47万亿元，但其环比却减少6.64%。有观点认为，目前混基的同质化严重，加上受大盘影响，混基延续了2023年颓势，混基规模环比减少也说明了市场的不确定性和混基投资的复杂性。
与混合型基金“同病相怜”的还有FOF基金，一季度规模环比减少5.76%。混合型基金、FOF基金也是七大类中仅有的两种规模环比下降的基金。但鉴于FOF基金规模相对较小（1465亿元），权重不高，对公募基金一季度增幅的影响有限。
华经产业研究院的观点认为，2024年一季度公募基金市场整体规模继续增长，部分基金表现出色，不过市场仍然存在较大的分化，投资者在选择基金产品时需要仔细分析和考虑。
南方基金今年以来为基民赚钱最多
东财Choice数据显示，截止一季度末，前十大基金管理人的管理规模合计11.7万亿元，在公募基金市场规模（28.83万亿元）中的占比超过40%，头部效应明显。
从投资偏好来看，各基金管理人仍喜欢大盘股，其中，贵州茅台、宁德时代继续位居前二，仅这两只股票的重仓市值就超过了2500亿元。
各基金管理人对大盘股的偏好，也带来了回报。在连续三个季度亏损之后，今年一季度公募基金投资收益终于回正，全行业在管基金合计盈利202.19亿元。
若以基金公司为统计口径，头部公司为基民赚钱的能力则更加明显。
一季度，南方基金的在管基金合计利润为96.26亿元，位居行业榜首。华泰柏瑞基金（94.69亿元）、易方达基金（84.53亿元）、华安基金（58.25亿元）紧随其后。此外，嘉实基金、博时基金一季度的在管基金合计利润也都超过40亿元。
一季度在管基金合计利润TOP10
那么，具体是哪些类型的基金为持有人创造了正收益？以南方基金为例，南方基金旗下股票型、混合型、固定收益型、货币型基金等各类型基金为基民创造正收益的能力都十分突出，其中被动型指数基金的表现尤其值得注意，南方中证1000ETF一季度为基民赚取了25.88亿元的利润，南方中证500ETF为基民赚了20.60亿元。除了被动型指数产品，南方基金旗下主动管理基金表现也十分亮眼。其中南方匠心优选把握住了市场底部反弹的机遇，一季度基金净值上涨了8.68%，给基民创造了2.42亿元的利润；南方绩优成长一季度净值上涨9.60%，实现了3.64亿元的利润。为基民创造收益的同时，南方基金一季度规模（不含货币基金）增加近490亿元，在可比公司中同样十分亮眼。
除了为基民赚钱的能力，分红也备受基民关注。一季度，公募基金分红整体比较大方。今年前三个月，公募基金合计分红1365次，分红总额461.87亿元，分别同比增加13.18%和8.74%。其中，有9只基金的分红总额超过5亿元，26只基金的分红总额在2亿至5亿元之间，65只基金的分红总额在1亿至2亿元之间。一季度表现亮眼的南方基金在管基金分红同样可观，成立以来累计向客户分红超过2042亿元。
业内人士认为，基金分红一方面有利于回馈投资者，一方面也能在震荡市中给投资者带来更好的获得感，提升信任度。
“万基时代”的竞争加速
公开资料显示，公募基金在中国的发展始于1990年，证监会批准了第一批证券投资基金试点。这些基金主要投资于国债和企业债。不过由于当时的市场规模较小，也导致公募基金的规模相对较小。
公募基金的快速发展则是在2005年以后，行业进入成熟期，规模扩大，发行数量增多。据中国基金业协会数据，到2022年7月，公募基金的发行数量达10077只，正式迈入“万基时代”。到2023年末，公募基金的发行数量为11528只。
进入2024年，公募基金发行更加活跃。公募排排网数据显示，今年一季度共发行292只新基金，合计发行份额2433.98亿份，平均发行份额8.34亿份。
其中，债券型基金是发行主力，一季度新增91只，合计发行份额1817.73亿份，占基金发行总份额的74.68%；其次是股票基金、混合基金，一季度分别发行96只、76只，合计发行份额332.63亿份、213.24亿份。
从单家公司看，一季度有5家基金公司发行的产品数量超过10只，分别是易方达基金、华夏基金、汇添富基金、广发基金和华安基金，具体发行数量分别为24只、23只、12只、10只和10只。
有新增自然也有清盘。同据公募排排网数据，今年一季度共有94只迷你基金因规模不足而退出市场。若对比来看，这个数据则是相当惊人。2023年，全年清盘的基金数量为260只，已创下近五年新高。相比之下，今年一季度就有94只基金清盘，某种程度上也反应了公募基金的竞争加速。
有观察人士认为，在这个“万基时代”，基民应从基金业绩、市场趋势等多方面关注，谨慎选择产品，审慎投资，方能获得稳健收益。（思维财经出品）■
（本文仅供参考,不构成投资建议,市场有风险,投资须谨慎）
