2024年4月19日,WeTech受邀出席了万事达在上海举办的合作伙伴峰会:安全地成长(Partner Summit:Growing Securely),同时收单行Nuvei也受邀出席,并与万事达卡高管,银行、金融科技企业及多位企业代表、围绕收单侧以及商户侧的风控合规问题的探讨。
本次峰会,将WeTech与MastercardEthoca在跨境合规,风控等方面进行更深一步的合作,为客户提供更优质的服务。
(WeTech CEO与Mastercard高层合影)
此次峰会涵盖从KYC/KYB到争议管理的商户支付生命周期和风险管理最佳实践。致力于为商户提供更好的支付环境。
同时该会议也提到Payfac(PF)的申请以及审核相关的要求:洗钱和反恐融资政策是申请过程中不可或缺的一部分,无论是内部还是外部审查,都需要确保公司具有健全的反洗钱和反恐融资机制,以预防任何非法资金活动。其次,KYC政策和流程同样重要,这涉及到对客户身份的核实和了解,以确保与其进行交易的对方是合法且信誉良好的。此外,风险管理政策和流程也是申请过程中需要重点关注的方面,这包括了对潜在风险的识别、评估和管理,以确保公司的业务运营安全稳定。
次峰会体现了行业对安全合规问题的高度关注,尤其是对于金融(PF)机构建立完善的欺诈检测系统方面。
1、识别账户风险水平: 利用机器学习、数据挖掘和人工智能等技术,对账户行为进行分析,准确识别账户风险水平。
2、输出不同应对策略: 针对不同的风险水平,采取不同的应对策略。例如,对于高风险账户可以增加额外的身份验证步骤或限制交易额度。
3、风险感知各环节:实现风险预警、识别、分析、处置和反馈的全流程风险感知。及时发现风险并采取有效措施应对,最大程度地降低欺诈风险。
这些措施的实施需要金融机构在技术、人员和制度方面全面配合,同时也需要不断更新和改进,以适应快速变化的安全威胁和欺诈手段。
WeTech作为行业领先的金融风控服务商,受邀出席,拥有专业且领先全球的风控解决方案,深受行业认可,同时也是Mastercard 、Visa官方合作伙伴。
